Geldwäscheprävention (AML-Richtlinie)
Website: chpasino.com
E-Mail: [email protected]
Adresse: 8001 District 1, Switzerland
1. Einleitung
Pasino Casino bekennt sich zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen Finanzkriminalitäten. Diese AML-Richtlinie legt die Grundsätze und Verfahren fest, die wir anwenden, um die Integrität unserer Plattform sicherzustellen und geltende Schweizer sowie internationale Vorschriften einzuhalten.
2. Geltungsbereich
Diese Richtlinie gilt für alle Mitarbeiter, Auftragnehmer und Geschäftspartner von Pasino Casino sowie für alle Nutzer, die Konten auf chpasino.com eröffnen oder Transaktionen durchführen.
3. Rechtsgrundlage
Unsere AML-Maßnahmen basieren auf folgenden Rechtsgrundlagen:
- Schweizer Geldwäschereigesetz (GwG)
- Verordnung der FINMA über die Verhinderung von Geldwäscherei (GwV-FINMA)
- FATF-Empfehlungen (Financial Action Task Force)
- EU-Geldwäscherichtlinien (soweit anwendbar)
4. Kundensorgfaltspflichten (KYC)
4.1 Identitätsprüfung
Alle Neukunden müssen ihre Identität vor der ersten Transaktion verifizieren. Dazu sind folgende Dokumente einzureichen:
- Gültiger Personalausweis oder Reisepass
- Aktueller Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate)
- Ggf. Nachweis der Mittelherkunft
4.2 Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD)
Bei erhöhtem Risiko – z. B. bei politisch exponierten Personen (PEP), hohen Transaktionsvolumina oder unklarer Mittelherkunft – werden erweiterte Sorgfaltsprüfungen durchgeführt.
4.3 Laufende Überwachung
Bestehende Kundenbeziehungen werden regelmäßig überprüft. Bei wesentlichen Änderungen der Kundenaktivität oder des Risikoprofils werden die KYC-Daten aktualisiert.
5. Transaktionsüberwachung
Pasino Casino setzt automatisierte und manuelle Überwachungssysteme ein, um verdächtige Transaktionsmuster zu erkennen. Folgende Aktivitäten lösen eine erweiterte Überprüfung aus:
- Ungewöhnlich hohe Ein- oder Auszahlungen
- Häufige Transaktionen knapp unter Meldegrenzen
- Transaktionen aus oder in Hochrisikoländer
- Inkonsistenz zwischen Spielverhalten und Finanzprofil
- Verwendung mehrerer Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund
6. Politisch exponierte Personen (PEP) & Sanktionen
Wir prüfen alle Kunden gegen internationale Sanktionslisten sowie PEP-Datenbanken. Personen, die auf Sanktionslisten geführt werden, werden nicht als Kunden akzeptiert. PEP-Kunden unterliegen einer verstärkten Überwachung und erfordern eine ausdrückliche Genehmigung durch das Compliance-Team.
7. Meldepflichten
Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung erstattet Pasino Casino unverzüglich Meldung an die zuständige Meldestelle (MROS – Money Laundering Reporting Office Switzerland). Die Meldung erfolgt gemäß den Vorgaben des GwG.
8. Aufzeichnungspflichten
Alle KYC-Dokumente, Transaktionsdaten und AML-relevanten Aufzeichnungen werden mindestens 10 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt, entsprechend den Anforderungen des Schweizer GwG.
9. Schulung & Compliance
Alle relevanten Mitarbeiter von Pasino Casino werden regelmäßig in AML/CFT-Themen geschult. Die Schulungsinhalte werden jährlich aktualisiert, um regulatorische Änderungen zu berücksichtigen. Ein designierter Compliance-Beauftragter ist für die Umsetzung dieser Richtlinie verantwortlich.
10. Kontakt
- Name: Pasino Casino
- Website: chpasino.com
- E-Mail: [email protected]
- Adresse: 8001 District 1, Switzerland
Diese Richtlinie dient Informationszwecken und stellt keine Rechtsberatung dar.